Они позволяют проверять, соответствуют ли реальные балансы активам, которые заявлены биржей. В твите от 9 https://www.xcritical.com/ ноября 2022 года CEO Bybit Бен Чжоу заверил клиентов, что Bybit обеспечивает полную безопасность пользовательских средств и гарантирует покрытие в соотношении 1 к 1. 2 ноября 2022 года произошла утечка финансового отчёта одной из крупнейших в мире бирж под названием FTX. В связи с этим стало известно, что средства/резервы биржи в основном состоят из нативного токена FTT. Проблема в том, что FTT выпускается непосредственно самой FTX и Alameda Research… Иными словами, стоимость биржи, вероятно, была завышена, и у пользователей создалось ложное представление об эффективности и надёжности FTX.

Причины появления и почему это важно

Начиная от некогда второй по капитализации CEX биржи в мире Что такое аудит криптовалютных бирж FTX, и заканчивая лендинговой платформой Hodlnaut и всем известным проектом Luna. Криптовалютный рынок находится на пороге значительных регуляторных трансформаций. В различных странах законодатели активно трудятся над разработкой соответствующей правовой основы, стремясь взять под контроль условно-децентрализованный рынок с обширной капитализацией. Неизбежное введение строгой регуляции в криптовалютном секторе становится вопросом времени.

Что такое “PoR” Proof-of-Reserve (подтверждение резервов)?

И все же, оно не пройдет бесследно для отрасли и приведет не к краху, а к оздоровлению рынка. Законодатели всех стран усиленно работают над соответствующей правовой базой для взятия под контроль условно-децентрализованного рынка с огромной капиталоёмкостью. С моей точки зрения ощутимая регуляция начнется уже в 2023 году в США и дальше будет тиражироваться по другим юрисдикциям. Некоторые биржи предоставляют возможность своим клиентам убедиться в том, что их аккаунт был учтён при проверке PoR. Например в Binance, вы можете выбрать пункт меню “Аудит” в личном кабинете и проверить, участвовал ли ваш аккаунт в построении дерева Меркла (см. скриншот ниже).

Как изменился небанковский финансовый рынок за июль 2024 — отчет НБУ

Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка. Пользователи сайта несут полную ответственность за любые последствия своих принятых решений после ознакомления с информацией представленной сайтом. Интернет-портал PaySpace Magazine – PSM7.COM – это экспертное издание о FinTech и e-commerce, стартапах, платежных системах в Украине и мире.

Ethereum gas: Как работают газовые комиссии в блокчейне Ethereum

Однако инвесторы должны понимать, что PoR — это лишь один из аспектов надёжности криптоплатформы. В связи с недавними событиями рекомендуется хранить активы на аппаратных кошельках (холодных кошельках), а также всегда быть в курсе новых мер безопасности. Расширенная процедура PoR на Bybit — это не просто уникальное достижение, а новый стандарт безопасности для всей индустрии. С его помощью платформа реализует проактивный подход к решению проблем, демонстрируя пример другим биржам (особенно на фоне краха FTX). Если кратко, подтверждение резервов (PoR) — это способ верификации, который доказывает, что цифровые активы пользователей обеспечены активами биржи. В этой криптографической процедуре учёта используется дерево Меркла, которое делит сложные данные на более мелкие блоки, повышая скорость и эффективность обработки.

Proof Of Reserves Por: Переосмысление Динамики Отношений Бирж И Пользователей Bybit Learn

Публикации результатов проверок PoR могут проводиться регулярно, например, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально, чтобы демонстрировать текущий статус резервов компании в определенный период времени. Proof of Reserves или «доказательство резервов» — это единственный на сегодняшний день способ аудита централизованных бирж, с помощью которого можно реально выяснить, сколько активов есть у биржи в наличии. Следует отметить, что я намеренно называю инцидент с FTX скамом, а не банкротством.

Что такое подтверждение резервов (PoR)?

С 08 ноября 2021 года на криптовалютном рынке началось снижение, которое впоследствии переросло в полноценный нисходящий тренд, ознаменовав очередной медвежий цикл. Зарабатывать на растущем рынке гораздо легче, чем на падающем, поэтому затяжные падения рынков зачастую сопровождаются банкротствами разных игроков. Proof-of-Reserves может быть применен только к тем биржам, которые имеют резервные активы в своем распоряжении. Следовательно, он не учитывает другие виды активов, такие как криптовалютные деривативы или долговые обязательства. Proof-of-Reserves полностью зависит от того, насколько честно и надежно относится биржа к проведению ревизии и предоставлению реальных данных. Если биржа подает неверную информацию или проводит аудит некомпетентно, то этот метод может быть обманут.

Поэтому пользователи всегда должны быть внимательны и принимать дополнительные меры для защиты своих средств. По степени анонимности как владельцев, так и клиентов, BTC-e была уникальной даже для своего времени — сейчас таких площадок не осталось. Но криптовалютные биржи все еще ассоциируются с теневой экономикой, а значит, рискуют попасть под расследование или даже рейд спецслужб. Крупные современные биржи криптовалют уже выросли из «кустарного» уровня и не завязаны на одного человека. Однако в последние годы обычно не приводят к критическим последствиям для крупных бирж. Банкротство FTX не связано с недостатками криптовалют как технологии, поэтому наиболее вероятно, что его последствия будут краткосрочными, несмотря на количество информационного шума.

Биржи, использующие эту практику, демонстрируют свою готовность открыто предоставлять информацию о своих резервах и устанавливать дополнительные механизмы контроля и проверки. Это важно для создания стабильного и безопасного окружения для трейдеров и инвесторов. Таким образом, даже если биржа пройдет проверку Proof-of-Reserves, это не означает, что все счета на бирже действительно имеют полное покрытие в криптовалюте на их счетах. Всегда возможна ситуация, когда биржа сталкивается с недостатком средств для покрытия всех счетов. Во-первых, она требует дополнительных усилий со стороны биржи для подготовки и проведения процесса проверки резервов.

Подводя итоги 2023 года, можно отметить, что криптоиндустрия активно развивалась, а в пространстве цифровых активов произошло много важных изменений. К декабрю 2023 года цена биткоина превысила $44 000, а все сообщество с нетерпением ждало одобрения спотовых ETF. В качестве альтернативы децентрализованная сетевая компания Chainlink предлагает собственный процесс PoR. Они отметили, что он «предназначен для того, чтобы помочь проектам в Web2 и Web3 подтвердить резервы активов посредством автоматической проверки». Поэтому одним из инструментов, которые существуют сейчас считается Proof-of-Reserves (доказательство резервов), обладающий высокой актуальностью и имеет свои тенденции в 2023 году.

• Пользователи могут проверить, что биржа действительно обладает достаточными резервами, чтобы выполнить свои обязательства по сделкам.
• В отличие от традиционных бирж, Coinbase применила иную стратегию, включив в список публично торгуемых компаний.
• С этого момента владельцем этого биткоина с точки зрения блокчейна становится биржа, и клиент “доверяет” ей свою криптовалюту.
• Эти значения обладают такими свойствами, что даже небольшое изменение в исходных данных приводит к значительному изменению контрольного значения.
• Однако необходимо учитывать и некоторые недостатки этой методики, чтобы биржи могли эффективно ее применять.
• В качестве альтернативы децентрализованная сетевая компания Chainlink предлагает собственный процесс PoR.
• В 2022 году индустрия цифровых активов столкнулась с серией неудач, что подчеркнуло необходимость усиления прозрачности.

Когда пользователь пополняет свой аккаунт на централизованной бирже на 1 BTC, фактически этот биткоин переводится с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи. С этого момента клиент “доверяет” бирже свою криптовалюту, так как с точки зрения блокчейна владельцем этого биткоина теперь является биржа. С момента этой транзакции кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, где этот биткоин и должен остаться до его потенциального вывода обратно клиенту на кошелёк. Когда пользователь вносит 1 BTC на свой аккаунт на централизованной бирже, фактически этот биткоин перемещается с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи.

Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, предусматривающую регулярные аудиты резервов биржи, которые, по сути, представляют собой средства клиентов. Предполагается, что эти аудиты будут проводиться незаинтересованными третьими лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и укрепит доверие клиентов. Следует отметить, что во время аудита биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и любой пользователь, скачавший блокчейн, может самостоятельно проверить результаты аудита. Во-первых, она обеспечивает доверие со стороны пользователей, так как позволяет им проверить наличие своих средств на бирже.

С азиатскими биржами ситуация сложнее, так как они работают в несколько другой реальности, и их подходы не всегда понятны инвесторам, привыкшим к западным стандартам раскрытия информации. Впрочем, единственная защита при использовании централизованных бирж — это постоянный мониторинг рынка и новостей. И при появлении информации о проблемах биржи самым благоразумным будет брать ноги в руки и спасаться бегством. Proof-of-reserve гарантирует, что хранители криптовалюты, биржи и кредиторы не будут участвовать в секретных финансовых транзакциях, которые подвергают риску средства своих клиентов. Методика подтверждения резервов позволяет избежать манипуляций с данными о средствах на бирже.

Использование механизма хеширования дерева Меркла, лежащего в основе технологии блокчейн, обеспечивает безопасность данных и их защиту от любых фальсификаций или взломов. Важное уточнение — такое доказательство валидно только на момент составления дерева Меркла. Поэтому и была внедрена практика регулярного (на некоторых биржах — ежемесячного) его обновления.

Более того, такая проверка может предупредить о возможных проблемах безопасности или мошенничестве на бирже. Proof-of-Reserves помогает предотвратить возможные случаи мошенничества на биржах криптовалют. Благодаря этой технологии пользователи могут проверить, что биржа не создает фиктивных или некорректных резервов, что увеличивает безопасность и предотвращает возможные потери средств. Она отображает только сумму биткоинов пользователей в кошельках биржи, «снятую» на определенный момент времени. Со временем может быть реализована более полная и актуальная обезличенная раскладка по наличию и движению активов как пользователей, так и самой биржи.

После краха FTX общество внезапно осознало, что деятельность любой централизованной биржи (CEX) крайне непрозрачна, и у клиентов нет инструментов для хотя бы минимального контроля. Начался отток капитала с централизованных бирж, угрожая вытиранию ликвидности с торговых платформ, обвалу рынков и погребению всех участников. Gate.io, помимо официального аудита с подтверждением резервов, предоставляет возможность пользователю самому проверить активы своей учетной записи.

Главное направление деятельности на Bits.media — наполнение справочного и обучающего раздела. Вполне вероятно, что «дыра» в финансах Alameda Research и родительской компании была выявлена действительно случайно и это стало следствием публичности. Если бы обеспечение активов Alameda токенами FTT не раскрывалось, у генерального директора Binance Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao) не было бы повода для разгромных твитов. До сих пор сложно объяснить, почему столько времени никто не обращал внимание на риски обеспечения капитала Alameda Research собственным токеном, ведь ее отчетность была доступна инвесторам. Очевидно, токен FTT в их глазах был надежным активом, хотя компания держала сама себя в воздухе за волосы, как барон Мюнгхаузен.